FATF’ten Türkiye Kripto Sektörüne Uyarı: Bilgi Var, Uygulama Eksik

Kara para aklamayla mücadelede küresel standartları belirleyen Mali Eylem Görev Gücü (FATF), Türkiye’ye yönelik beşinci tur karşılıklı değerlendirme raporunu kamuoyuyla paylaştı. Rapor, Türkiye’deki kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) mevzuat konusundaki farkındalığına olumlu not verirken uygulamadaki eksikliklere dikkat çekti.

Kripto Sektöründe Uyum Açığı Sürüyor

FATF’in bulgularına göre Türkiye’de faaliyet gösteren kripto şirketleri, kara para aklama ve terörizmin finansmanına karşı yürürlükte olan yükümlülükler hakkında genel itibarıyla yeterli bir anlayışa sahip. Ancak bu bilginin pratiğe dökülmesi noktasında tablonun aynı derecede olumlu olmadığı vurgulandı.

Raporda özellikle iki kritik eksiklik öne çıktı:

• Siyasi Nüfuz Sahibi Kişilerin (PEP) Tespiti ve İzlenmesi: Müşteri portföyü içindeki siyasi açıdan etkili kişilerin doğru biçimde tanımlanması ve takip edilmesi süreçlerinin yalnızca kısmen işlevsel olduğu belirlendi.
• Şüpheli İşlem Raporlaması: Olağandışı ve şüpheli nitelikteki işlemlerin yetkili makamlara bildirilmesi konusunda ciddi eksikliklerin varlığını koruduğu ifade edildi.

FATF ayrıca Türkiye’nin sanal varlık sektörüne yönelik düzenleyici altyapısının henüz uygulama sürecinin ilk aşamalarında bulunduğunu da kayıt altına aldı.

Hazine ve Maliye Bakanlığı’ndan Değerlendirme

Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), FATF raporuna ilişkin resmi açıklamasında Türkiye’nin 40 tavsiyenin 38’ine tam uyumlu bulunduğunu duyurdu.

Açıklamada, elde edilen sonuçların ülkenin bu alandaki kapasitesini giderek güçlendirdiğinin somut bir göstergesi olduğu vurgulandı. Bakanlık ayrıca söz konusu değerlendirmenin Türkiye için herhangi bir stratejik eksiklik tespiti veya gri listeye alınma riski barındırmadığını da özellikle belirtti.

Sonuç: Altyapı Güçleniyor, Uygulama Olgunlaşıyor

FATF’in raporu bir bütün olarak değerlendirildiğinde, Türkiye’nin kripto varlık düzenlemesi konusunda önemli adımlar attığı ancak sektörün uyum kültürünün henüz olgunlaşma sürecinde olduğu anlaşılıyor. Özellikle müşteri kimlik doğrulama süreçleri ve şüpheli işlem bildirimleri gibi operasyonel alanlarda iyileştirme ihtiyacının sürdüğü görülüyor.